融資租賃公司設立審批流程及提交的材料

關鍵詞：融資租賃公司設立

導讀：融資租賃公司設立審批流程及提交的材料有哪些？小編整理了以下資料希望可以幫到您。

一、融資租賃公司的分類

1、因監管機構與出資性質不同，可以分為金融系統的租賃公司、外商融資租賃公司和內資試點融資租賃公司。

金融系統的融資租賃公司由銀監會負責審批，注冊資本1億人民幣以上；外商投資融資租賃公司由商務部負責審批，注冊資本1000萬美元以上，現商務部已把審批權限下放到各省、直轄市的商務委；內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批，注冊資本1.7億人民幣以上。由各省級商務委受理后轉報商務部和國稅總局審批。

2、因資金來源及經營目的不同，可分為廠商類融資租賃公司和獨立類融資租賃公司。廠商類融資租賃公司是機器設備提供商為主出資成立的融資租賃公司，經營目的是為了支持銷售業務發展，獨立類融資租賃公司是社會資本或銀行資本出資成立的，經營目的是為了獲取租金收益。

以下重點介紹外商融資租賃公司和內資試點融資租賃公司的成立條件、設立程序及監管要求，這是新成立的融資租賃公司主要考察的兩種形式。

二、融資租賃公司的成立條件

（一）外商融資租賃公司

外資融資租賃公司設立條件有如下幾個方面：

1、投資各方必須是企業法人，且有相關行業背景或者有具備開展融資租賃業務的潛在市場、客戶條件；

2、投資各方必須持續經營一年以上，且外方投資者總資產不低于500萬美元，投資各方的資產總額與其認繳融資租賃公司注冊資本額度相匹配；

3、投資各方需要資信良好，需要提供投資各方真實、合法的資產證明、審計報告和銀行資信證明；

4、擬設立的融資租賃公司需要具備金融及相關專業人員，且具備2至5名、擔任過融資租賃企業高管崗位三年以上、有相關資歷證明、且本科以上學歷的高級管理人員；

5、外商投資比例不小于25%，可以是外商獨資的融資租賃公司。

（二）內資試點融資租賃公司

擬設立內資試點融資租賃公司必須是符合如下要求：

1、內資試點融資租賃公司最低1.7億元人民幣，且需要實繳驗資；

2、具有健全的內部管理制度和風險控制制度；

3、擁有五名金融相關專業的高管人員、且該類高管具有金融或融資租賃企業管理經驗3年以上；

4、股東公司具有與從事融資租賃產品相關聯的行業背景；同時突出核心主業，資金來源穩定、股權關系簡單透明、公司治理結構健全、發展戰略和盈利模式清晰，誠信和納稅記錄良好；

5、并優先試點領域為主要股東有設備制造與銷售、大型工程施工及基礎設施建設的領域背景，或為中小微企業及農村農業現代化發展服務，或未節能環保、新一代信息技術、高端裝備制造、新能源新材料等戰略性新興產業服務，為管飽、市政、醫療、教育、文化、養老領域或產業服務，為制造業產品出口及企業“走出去”發展服務，為各類國家重點開發區新區、國家經濟改革發展試驗區、國家級經濟技術開發區等的經濟建設服務。

6、同時，必須充分說明母公司的上一年經營情況（營業收入、利潤、資產負債率、含納稅情況）、擬開展融資租賃業務的主要考慮主要業務領域、業務模式、資金來源、未來三年的業務發展總體規劃以及擬設立試點公司的風險控制等內部管理制度。

三、融資租賃公司設立程序

1、審批流程

（1）向擬設立企業所在地的省級或國家級開發區商務主管部門報送材料；

（2）上述商務主管部門初審后，自收到全部申請文件之日起15個工作日內將申請文件和初審意見上報商務部；

（3）商務部應自收到全部申請文件之日起45個工作日內做出是否批準的決定，批準設立的，頒發《外商投資企業批準證書》，不予批準的，應書面說明原因；

（4）外商投資融資租賃公司應當在收到《外商投資企業批準證書》之日起30個工作日內到工商行政管理部門辦理登記注冊手續。

注：注冊資本5000萬美元以下外商投資融資租賃公司的設立事項由省級商務主管部門負責審核、管理。注冊資本5000萬美元（不含5000萬美元）以上外商投資融資租賃公司由商務部負責審核、管理。

2、報送材料

（1）申請書；

（2）投資各方簽署的可行性研究報告；

（3）合同、章程（外資企業只報送章程）；

（4）投資各方的銀行資信證明、注冊登記證明（復印件）、法定代表人身份證明（復印件）；

（5）投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告；

（6）董事會成員名單及投資各方董事委派書；

（7）高級管理人員的資歷證明；

（8）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書；

（9）場地使用協議書（原件）和房地產權證明（復印件）；

（10）非法定代表人簽署文件的，應當出具法定代表人委托授權書。

（二）內資試點融資租賃公司

1、審批流程

（1）各省、自治區、直轄市、計劃單列市商務主管部門根據本地區租賃行業發展的實際情況，推薦1—2家從事各種先進或適用的生產、通信、醫療、環保、科研等設備，工程機械及交通運輸工具（包括飛機、輪船、汽車等）租賃業務的企業參與試點工作；

（2）被推薦的企業經商務部、國家稅務總局聯合確認后，納入融資租賃試點范圍。

2、報送材料

（1）省級商務主管部門推薦函；

（2）企業從事融資租賃業務的申請及可行性研究報告；

（3）營業執照副本（復印件）；

（4）公司章程，企業內部管理制度及風險控制制度文件；

（5）具有資格的會計師事務所出據的近三年財務會計報告；

（6）近兩年沒有違法違規紀錄證明；

（7）高級管理人員的名單及資歷證明。

四、融資租賃公司應遵守的監管制度

（一）外商融資租賃公司

監管機構是商務部及省級商務主管機關，中國外商投資企業協會租賃業委員會是自律性組織。

監管要求：

外商投資融資租賃公司的風險資產一般不得超過凈資產總額的10倍。風險資產按企業的總資產減去現金、銀行存款、國債和委托租賃資產后的剩余資產總額確定。外商投資融資租賃公司應在每年3月31日之前向商務部報送上1年業務經營情況報告和上1年經會計師事務所審計的財務報告。

（二）內資試點融資租賃公司

監管機構是商務部和國稅總局及省級商務、稅務主管機關。

監管要求：

融資租賃試點企業的風險資產(含擔保余額)不得超過資本總額的10倍。融資租賃試點企業應在每季度15日前將其上一季度的經營情況上報省級商務主管部門，并抄報商務部。商務部和國家稅務總局將采取定期或不定期方式，抽查試點企業經營情況。對違反有關法律法規和上述管理規定的企業，商務部將取消其融資租賃試點企業的資格。

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