金融許可證管理辦法

　　（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2003年第2號令頒布實(shí)施 根據(jù)2006年 12月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第五十五次主席會議《關(guān)于修改的決定》修正）

　　第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關(guān)法律規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。

　　金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。

　　第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

　　金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。

　　第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實(shí)行分級授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

　　(一)銀監(jiān)會負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)（政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負(fù)責(zé)外國獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨(dú)資財務(wù)公司和中外合資財務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

　　（二）銀監(jiān)局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1.本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2.金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)（辦事處）；3.城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；4.外資銀行分行以下（不含分行）機(jī)構(gòu)；5.除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；6.城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)；7.所在地村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社和所在地金融機(jī)構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　　（三）銀監(jiān)會地區(qū)（市、州）分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

　　第五條 銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)行政許可決定需向金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。

　　第六條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)提供下列材料：

　　（一）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；

　　（二）金融機(jī)構(gòu)介紹信；

　　（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；

　　（四）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。

　　第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容：

　　（一）機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國統(tǒng)一編碼)；

　　（二）機(jī)構(gòu)名稱（農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)）；

　　（三）依據(jù)的法律法規(guī)；

　　（四）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期；

　　（五）營業(yè)地址；

　　（六）頒發(fā)許可證日期；

　　（七）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的公章。

　　第八條 發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)申請換發(fā)金融許可證：

　　（一）機(jī)構(gòu)更名；

　　（二）營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；

　　（三）許可證破損；

　　（四）許可證遺失；

　　（五）銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。

　　機(jī)構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第六條規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。

　　許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。

　　許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。

　　第九條 金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。

　　金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

　　金融許可證如被吊銷，該機(jī)構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

　　第十條 金融機(jī)構(gòu)行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在收到中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15日內(nèi)，將金融許可證繳回頒發(fā)許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。逾期不繳回的，由頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在繳回期滿后5日內(nèi)依法收繳。

　　第十一條 金融許可證頒發(fā)或更換時，應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告。

　　金融許可證被吊銷時，也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報紙上進(jìn)行公告。

　　第十二條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。

　　第十三條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)范圍應(yīng)在公示中逐一列出，主要負(fù)責(zé)人姓名按金融機(jī)構(gòu)上級部門的任命文件確定。金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)范圍或主要負(fù)責(zé)人發(fā)生變更后5個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)更換公示內(nèi)容。