以下是小編整理的金融許可證管理制度，我們一起看一下吧!上公文站，發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)。

　　第一條為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)法經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。

　　金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押，吊銷等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。

　　第三條金融許可證適用于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

　　金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)等。

　　第四條銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

　　(一)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)(政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等)金融許可證的頒發(fā)與管理;負(fù)責(zé)外國(guó)獨(dú)資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國(guó)銀行分行、外國(guó)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和中外合資財(cái)務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

　　(二)銀監(jiān)會(huì)省(自治區(qū)、直轄市)局、直屬分局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理:

　　1、本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行);

　　2、金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)(辦事處);

　　3、城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu);

　　4、外資銀行分行以下(不含分行)機(jī)構(gòu);

　　5、除銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu);

　　6、城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(省級(jí)、地市級(jí))、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu);

　　7、所在地金融機(jī)構(gòu)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　　(三)銀監(jiān)會(huì)地區(qū)(市、州)分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。

　　第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件60日內(nèi)，持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證:

　　(一)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件;

　　(二)金融機(jī)構(gòu)介紹信;

　　(三)領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明;

　　(四)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。

　　第六條銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時(shí)間期限為收到上述有效文件之日起5個(gè)工作日內(nèi)。

　　第七條金融許可證載明下列內(nèi)容:

　　(一)機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編碼，見(jiàn)附件);

　　(二)機(jī)構(gòu)名稱(農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號(hào)注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu));

　　(三)依據(jù)的法律法規(guī);

　　(四)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期;

　　(五)營(yíng)業(yè)地址;

　　(六)頒發(fā)許可證日期;

　　(七)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的公章。

　　第八條發(fā)生下列情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證:

　　(一)機(jī)構(gòu)更名;

　　(二)營(yíng)業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更;

　　(三)許可證破損;

　　(四)許可證遺失;

　　(五)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。

　　機(jī)構(gòu)更名和營(yíng)業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊出機(jī)構(gòu)，并持本辦法第五條規(guī)定的材料許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)的報(bào)紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。

　　第九條金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更、被撤銷等原因外，機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。

　　金融許可證如遺失或破損，再中請(qǐng)換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

　　金融許可證如被吊銷，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。

　　第十條金融許可證頒發(fā)或更換時(shí)，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國(guó)公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

　　金融許可證被吊銷或注銷時(shí)，也應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

　　第十一條公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括:機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。

　　第十二條金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。

　　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法對(duì)公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。

　　第十三條任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)旖鹑谠S可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。

　　第十四條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。

　　第十五條金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)繳納審查費(fèi)、注冊(cè)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

　　第十六條金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格:

　　(一)不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證;

　　(二)損壞金融許可證;

　　(三)遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告;

　　(四)未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證;

　　(五)偽造、變?cè)臁⒊鲎狻⒊鼋琛⑥D(zhuǎn)讓金融許可證。

　　第十七條商業(yè)銀行出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　第十八條偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。

　　第十九條金融許可證由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會(huì)按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時(shí)加蓋中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或共派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效。

　　金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約，同時(shí)建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。

　　對(duì)于金融許可證頒發(fā)管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為白憑證專門收檔，定期銷毀。

　　第二十條本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準(zhǔn)。